期权定价模型入门教材是学习金融领域的重要参考资料，它涉及到了金融衍生品中的一种重要工具——期权。期权作为一种金融衍生品，是一种金融合约，它赋予买方在未来某个时间以特定价格买入或卖出标的资产的权利，而不是义务。期权定价模型就是用来确定期权价格和风险的数学模型。

在学习期权定价模型前，我们首先要了解期权的基本概念和特点。期权分为认购期权和认沽期权，认购期权赋予买方以在未来以特定价格buy标的资产的权利，认沽期权则赋予买方以在未来以特定价格卖出标的资产的权利。期权有两个重要的要素，即行权价和到期日，行权价是买卖双方约定的交易价格，而到期日是期权的有效期限。期权的价格会受到标的资产价格、行权价、到期日、无风险利率和波动率等因素的影响。

期权定价模型有很多种，其中最著名和最常用的是布莱克-斯科尔斯模型（Black-Scholes Model）。该模型是由美国经济学家费舍尔·布莱克和默顿·米勒·斯科尔斯在1973年提出的，因此被称为布莱克-斯科尔斯模型。该模型是基于假设市场是有效的、无风险利率是已知的、标的资产价格服从对数正态分布的情况下，通过偏微分方程的求解，得到了期权的理论价格。

布莱克-斯科尔斯模型的优点是可以用简单的公式计算期权的价格，适用于欧式期权（只能在到期日当天行使的期权）。但是，该模型也有一些局限性，比如假设市场是有效的和标的资产价格服从对数正态分布并不总是成立的。因此，在实际应用中，人们也会使用其他的期权定价模型，如考虑了股票支付的期权定价模型、考虑了波动率波动的期权定价模型等。

除了理论模型，实际市场中的期权价格也会受到供需关系、市场情绪、交易成本等因素的影响。因此，实际中的期权定价也需要考虑这些因素，而不仅仅局限于理论模型。

总的来说，期权定价模型入门教材是学习金融领域的重要参考资料。掌握期权定价模型可以帮助我们理解期权市场的运作机制，分析和评估期权的价格和风险。但是，需要注意的是，期权定价模型仅仅是一种参考工具，实际市场中的期权价格还会受到其他因素的影响。因此，在实际应用中，我们需要综合考虑各种因素，进行合理的决策。